„Unternehmen befinden sich in einem Umfeld, in dem Regulierung zunehmend komplexer wird und ein Volumen erreicht, das von Mitarbeitern nicht mehr gestemmt werden kann“, sagte Björn Viebrock, Geschäftsführer von PwC Deutschland und Leiter des Bereichs Steuern und Recht, dem Handelsblatt. Künftig soll ein Teil dieser Aufgaben mithilfe der KI-Technologie von Aleph Alpha bewältigt werden.
Aleph Alpha hat sich mit einem Sprachmodell einen Namen gemacht, das ähnlich funktioniert wie der Chatbot ChatGPT. Diese KI-Modelle können Texte interpretieren und erzeugen. Besonders wichtig ist Aleph Alpha, dass die Entscheidungen der KI-Modelle nachvollziehbar sind. Die Zusammenarbeit mit PwC zeigt, wie diese Technologie nun für Business-Anwendungen genutzt wird.
Milliardenmarkt für Compliance-KI
Erste Zielgruppe des Joint Ventures sind Banken, Versicherer und Zahlungsdienstleister, die eine neue Verordnung der Europäischen Union, den „Digital Operational Resilience Act“ (Dora), umsetzen müssen. Dora, der ab dem 17. Januar 2025 gilt, soll mehr Datensicherheit gewährleisten und besseren Schutz gegen Cyberbedrohungen bieten. Dies bedeutet, dass Unternehmen zahlreiche bestehende Verträge überprüfen müssen.
PwC-Manager Viebrock schätzt den Markt für Beratungsleistungen allein im Zusammenhang mit Dora auf mehrere hundert Millionen Euro. Langfristig soll Creance AI Lösungen für diverse Regularien, Melde- und Dokumentationspflichten anbieten. „Das ist für Juristen aktuell ein Milliardenmarkt“, so Viebrock.
Die Gründung von Creance AI wurde in Singapur beim globalen Treffen der über 150 Landeschefs von PwC bekanntgegeben, bei dem auch Microsoft-Chef Satya Nadella zugeschaltet war. Kurz zuvor hatte das Handelsblatt die Möglichkeit, einen Prototyp des ersten gemeinsamen KI-Systems zu begutachten.
KI erleichtert Compliance
Dieses System wird derzeit von den Joint-Venture-Partnern mit einigen Kunden in Deutschland getestet, die in sieben Monaten die Dora-Verordnung umsetzen müssen. Die Ende 2022 beschlossenen Regeln setzen die betroffenen Firmen unter erheblichen Handlungsdruck.
Laut Viebrock muss beispielsweise eine größere deutsche Bank rund 13.000 Verträge daraufhin prüfen, ob sie den neuen Vorschriften entsprechen. „Man sieht schon an der Zahl dieser Verträge: Das ist nicht mehr leistbar“, sagte Viebrock. „Vorstände, die persönlich für die Compliance verantwortlich sind, stehen quasi vor einer Art faktischen Unmöglichkeit.“ Auf traditionelle Weise seien die Anforderungen der Regulatorik kaum zu erfüllen.
Die neue Software von Creance AI soll dieses Problem lösen. Die KI kann einen regelkonformen Mustervertrag analysieren und dann Tausende von Verträgen mit diesem Muster abgleichen. „Die KI versteht und prüft im Prinzip wie ein Experte, welche Formulierungen compliant sind und welche nicht“, erklärte Jonas Andrulis, Gründer und CEO von Aleph Alpha.
Der Prozess ist jedoch nicht vollständig automatisiert. Das System reduziert den Aufwand für Juristen oder Compliance-Mitarbeiter erheblich, indem es potenzielle Unstimmigkeiten hervorhebt. Andrulis zeigte ein Beispiel, bei dem die KI zwei mögliche Unstimmigkeiten in einem Vertrag identifizierte: „Das sind die Stellen, an denen der Mensch gebraucht wird.“ Je nach Entscheidung des Experten lernt das System dazu.
Investitionen und Konkurrenz
Für Creance AI haben Aleph Alpha und PwC jeweils einen siebenstelligen Betrag investiert und 50 Mitarbeiter eingesetzt. Geschäftsführer des neuen Unternehmens ist Carsten Dirks, der bei Aleph Alpha das operative Geschäft verantwortet.
Auch andere Unternehmen entwickeln KI-Lösungen für den Bereich Compliance. Das US-Gründerzentrum Y Combinator listet 46 Firmen im Compliance-Segment auf, und auch andere Prüfungs- und Beratungshäuser haben das Potenzial der KI erkannt.
„Durch den Einsatz von KI in Kombination mit menschlicher Expertise können Unternehmen ihre Compliance-Prozesse optimieren und Risiken minimieren“, sagte Sebastian Schneider, Senior Partner aus dem Münchener McKinsey-Büro und Experte für Risikomanagement.
Die KI-Lösungen sollen Kunden dabei helfen, ihre Prozesse zu optimieren und Konformität sicherzustellen. „Dadurch werden mehr Ressourcen für wesentliche Aufgaben freigesetzt, was zu Kosteneinsparungen und höherer Mitarbeiterzufriedenheit führt“, erklärte eine Sprecherin von KPMG.
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